Con esta calculadora podrás saber cuál es la rentabilidad de una inversión inmobiliaria y la recuperación del valor invertido en un inmueble.
La idea de comprar una vivienda para después alquilarla o ponerla en venta es una de las inversiones inmobiliarias más populares. Pero, ¿hasta qué punto puedes ganar o perder dinero con una inversión inmobiliaria de estas características?
A la hora de realizar este tipo de inversión, hay que tener en cuenta no solo los ahorros sino también otras muchas variables, como son los gastos de compraventa, de hipoteca, los impuestos que se deben abonar, los gastos anuales por tener una vivienda, entre otros. Si quieres invertir en un inmueble pero te surgen algunas dudas, vamos a explicarte cómo puedes calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria y cuál es el funcionamiento de la herramienta online que te ofrecemos.
Cómo usar la calculadora de recuperación del valor invertido en un inmueble
Si un agente inmobiliario te ha enseñado in inmueble y quizás has pesado en invertir. Al comprar un inmueble, tenemos que hacer frente a muchos gastos además del precio de compraventa. En este sentido, surgen multitud de dudas como: ¿Necesito pedir una hipoteca o con mis ahorros será suficiente para pagar el inmueble? ¿Qué gastos mensuales/anuales tengo como propietario del inmueble? ¿Por cuánto tiempo tengo que poner el piso en alquiler para que me salga rentable?
Con este simulador podrás calcular la rentabilidad de la inversión en un inmueble de una forma muy sencilla. Para ello, deberás seguir los pasos que te indicamos a continuación:
- Introduce los gastos iniciales, es decir:
- Valor del inmueble.
- Financiación del préstamo (%) que te conceda el banco, el plazo de la hipoteca y el tipo de interés.
- Gastos derivados de la hipoteca: para calcularlos puedes utilizar la Calculadora de gastos de Hipoteca de Calcuworld.
- Gastos derivados de la compra de la vivienda.
- Gastos e impuestos derivados del inmueble (IBI, seguros, comunidad de vecinos, otros, etc.).
- Introduce los ingresos por alquiler (mensual). El objetivo de esta calculadora es averiguar cuánto tardarás en recuperar la inversión a través del alquiler de la vivienda. Para ello deberás introducir el valor mensual del alquiler de la vivienda.
- Calcula cuándo recuperarás la inversión. Una vez hayas pulsado en «Calcular», aparecerá una tabla que mostrará el importe anual que se pagará del préstamo, así como la ganancia anual por alquiler deduciendo ya los gastos anuales.
Es importante saber que se trata de una calculadora genérica que ofrece unos datos aproximados de los costes de invertir en vivienda y de los años que tardarás en recuperar la inversión y la rentabilidad mensual/anual que estás obteniendo de él. En este sentido, se debe tener en cuenta que esta herramienta no añade variables como la inflación, si el inmueble requiere reformas o si permanece algún periodo inhabitado. El usuario será el encargado de incluir estos supuestos en la calculadora.
¿Cómo interpretar los resultados de esta calculadora?
La tabla de rentabilidad de la inversión inmobiliaria que aparecerá tras pulsar en «Calcular» te permitirá conocer los gastos anuales del préstamo, los ingresos anuales de alquiler y el beneficio que se obtiene cada año de esta diferencia. Asimismo, podrás saber cuándo recuperamos la inversión incluyendo el beneficio anual y partiendo de la inversión inicial realizada en el inmueble y otros costes iniciales. Los números que aparecerán en rojo son pérdidas netas y a partir de los años indicados en verde se comienza a obtener ganancias netas.
Fórmula para calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria
El algoritmo que utiliza este simulador es similar que se emplea en la Calculadora de ROI. En concreto, la fórmula para calcular el retorno de una inversión inmobiliaria es la siguiente:
Rentabilidad = [(ingresos anuales – gastos fijos) / inversión inmobiliaria] * 100
¿Qué datos se deben tener en cuenta para calcular el retorno de una inversión inmobiliaria?
En concreto, deberás sumar los gastos que te indicamos a continuación:
- Valor de compraventa del inmueble
- Porcentaje de financiación del préstamo hipotecario
- Tipo de interés del préstamo hipotecario
- Plazo del préstamo
- El alquiler mensual del inmueble
- Gastos de constitución de la hipoteca
- Tasación
- Notaría
- Registro
- Gestoría
- Impuestos (AJD)
- Gastos por compraventa del inmueble
- Notaría
- Gestoria
- Registro
- Impuestos (IVA, AJD, ITP…)
- Gastos e impuestos anuales a cargo del propietario
- IBI
- Seguros asociados al inmueble (seguro de hogar, de vida…)
- Gastos de comunidad
- Otros gastos (reparaciones, mantenimiento…)
