Calculadora de Sueldo Neto para autónomos

Cuando eres un trabajador autónomo no siempre es fácil tener claro cuál es la cuantía neta que vas recibir del total facturado, una vez se le resten todas las retenciones, cuotas y demás gastos que conlleva el día a día.

Con la calculadora de sueldo neto específica para autónomos tendrás esta tarea un poco más fácil ya que podrás calcular de forma sencilla una estimación del sueldo neto que recibirás al final de cada mes con unos sencillos pasos.

Si lo que quieres, además del conocer el sueldo neto mensual, es conocer cuál es el importe neto de una factura concreta, te recomendamos esta otra calculadora de autónomos, con la que podrás saber el importe neto que recibirás después de quitar los impuestos a cualquier de los trabajos realizados.

¿Cómo funciona la calculadora de sueldo neto para autónomos?

El cálculo del salario neto comienza con la primera cifra que hay que especificar: el total facturado mensual. Sobre esta cifra, la herramienta va calculando las diferentes retenciones en base a los diferentes parámetros:

• Consideraciones generales: aquí debes indicar tu edad, sexo y si acabas de darte de alta como autónomo.
• Seguridad social: en este área debes rellenar los datos relativos a tu tipo de cotización: cuantía, tipo de actividad, tipo de cotización, etc.
• IRPF: Aquí debes indicar tus retenciones según el tipo de actividad que realizas.
• IVA: Indica el tipo de IVA y el lugar de la facturación.

Una vez rellenados los diferentes campos, pulsa sobre el botón «Calcular» para averiguar tu sueldo neto.

¿Qué hacer para calcular el salario neto de un autónomo?

Obtener el sueldo de neto que un trabajador autónomo va a recibir es muy sencillo. Tan solo necesitas realizar una serie de cálculos que te permitirán ir descontando los diferentes costes e impuestos. que tiene un profesional autónomo.

Lo primero que debemos tener en cuenta es la facturación que hemos obtenido en un mes concreto. Después tenemos que restarle la cotización mensual a la Seguridad Social que hemos elegido que es de 286,15€ como mínimo (2020). Cuando ya tenemos descontadas las cuotas a la Seguridad Social, tenemos que restar los impuestos. En primer lugar restaremos el % IRPF que nos corresponda, que dependerá de sistema de tributación al que se acoja el trabajador y del tiempo que lleva siendo autónomo. Y, por último, debemos restar el IVA a lo que hemos facturado. El IVA general es del 21%, pero hay que tener en cuenta que hay actividades que tienen tipos de IVA diferentes, por lo que cada factura que realicemos tendrá que tener su tipo de IVA correspondiente.

Después de realizar estos cálculos, obtendrás cuál es la cantidad total neta que vas a percibir a final de mes. Después de esto, tú mismo puedes restar los gastos que se produzcan en tu actividad (alquiler, suministros, proveedores, etc.) para saber perfectamente cuánto se queda para ti.

Ahora que ya sabes cómo calcular el sueldo neto de un trabajador autónomo, te ofrecemos la posibilidad de hacer el cálculo a la inverso. Por ejemplo, si quieres saber cuánto es lo que debes facturar para conseguir tu sueldo deseado, puedes consultar la calculadora de salario neto para autónomos a través de este enlace.

Ejemplo de salario neto de un autónomo en España

Para calcular el sueldo neto de un autónomo en España, se deben tener en cuenta varios factores, como los ingresos brutos, los gastos deducibles y las cotizaciones a la Seguridad Social. Si tienes dudas aún, te mostramos un ejemplo de cómo calcular el sueldo neto de un autónomo con un sueldo bruto de 40.000 euros al año:

1. Calcular la base de cotización a la Seguridad Social: Para el año 2023, la base mínima de cotización de un autónomo es de 1.054,00 euros al mes, mientras que la base máxima es de 4.070,10 euros al mes. Para nuestro ejemplo, asumiremos que la base de cotización es de 40.000 euros al año, lo que equivale a 3.333,33 euros al mes.
2. Calcular las cotizaciones a la Seguridad Social: En España, los autónomos tienen que pagar una cuota mensual a la Seguridad Social que incluye la cotización por contingencias comunes y profesionales. En 2023, la cuota mínima de un autónomo es de 289,20 euros al mes, mientras que la máxima es de 1.301,35 euros al mes. Para nuestro ejemplo, asumiremos que la cuota mensual es de 400 euros.
3. Calcular los gastos deducibles: Los autónomos pueden deducir ciertos gastos de su base imponible, lo que reduce la cantidad de impuestos que deben pagar. Algunos ejemplos de gastos deducibles son los gastos de oficina, el alquiler del local, los suministros, los seguros y las amortizaciones. Para nuestro ejemplo, asumiremos que los gastos deducibles son de 10.000 euros al año, lo que equivale a 833,33 euros al mes.
4. Calcular la base imponible: La base imponible es la cantidad sobre la que se aplicará el tipo de retención del IRPF. En nuestro ejemplo, la base imponible será de 40.000 – 10.000 – 3.333,33 = 26.666,67 euros al año, lo que equivale a 2.222,22 euros al mes.
5. Calcular la retención del IRPF: Los autónomos tienen que realizar pagos trimestrales a cuenta del IRPF, que se calculan en función de la base imponible y del tipo de retención aplicable. En 2023, el tipo de retención general para autónomos es del 21%, por lo tanto, la retención del IRPF sería del 21% de 2.222,22 euros al mes, lo que equivale a 466,67 euros al mes.
6. Calcular el sueldo neto: Para calcular el sueldo neto, se deben restar las cotizaciones a la Seguridad Social y la retención del IRPF de los ingresos brutos. En nuestro ejemplo, el sueldo neto sería de 40.000 / 12 – 400 – 466,67 = 2.777,78 euros al mes.

¿Es posible deducir los gastos de la vivienda como autónomo?

¿Cómo se declaran los ingresos obtenidos por los autónomos que realizan actividades económicas en otros países?

¿Qué tipos de gastos son deducibles para los autónomos en su declaración de la renta?

Existen diferentes tipos de gastos que pueden ser deducibles para los autónomos en su declaración de la renta en España. Algunos de los gastos más comunes que pueden ser deducidos son:

1. Gastos de suministros y servicios (luz, agua, internet, teléfono, etc.) que se utilicen exclusivamente para la actividad económica.
2. Gastos de alquiler o amortización de la vivienda o local donde se desarrolla la actividad.
3. Gastos de la Seguridad Social del autónomo y de los empleados que tenga a su cargo.
4. Gastos de los materiales y suministros necesarios para la actividad.
5. Gastos de publicidad y promoción.
6. Gastos de formación y reciclaje profesional.
7. Gastos de viajes y desplazamientos relacionados con la actividad.
8. Gastos de seguros y garantías.
9. Gastos de asesoramiento y servicios profesionales.

¿Qué es el sistema de módulos y cómo afecta a los autónomos en su declaración de impuestos?

El sistema de módulos es un régimen especial de tributación que permite a los autónomos y pequeñas empresas calcular sus impuestos en función de unos parámetros fijos, como el volumen de ventas o el número de empleados, en lugar de declarar sus ingresos y gastos reales.

Este sistema está diseñado para simplificar el proceso de declaración de impuestos y reducir la carga administrativa de los contribuyentes.

Sin embargo, no todos los autónomos pueden acogerse a este sistema. Por ejemplo, aquellos que realizan actividades profesionales no pueden tributar por módulos, y tampoco pueden hacerlo aquellos cuyo volumen de facturación supere los límites establecidos por la ley.

Además, los autónomos que tributan por módulos deben cumplir con ciertas obligaciones contables y fiscales, como llevar un libro registro de ventas e ingresos.

¿Qué obligaciones fiscales tienen los autónomos en relación al Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA)?

Las obligaciones fiscales principales de los autónomos en relación al IVA en España son las siguientes:

1. Inscripción en el censo de empresarios: Los autónomos deben darse de alta en el censo de empresarios, profesionales y retenedores de la Agencia Tributaria, especificando el epígrafe que corresponde a su actividad económica. Esto les permitirá obtener un Número de Identificación Fiscal (NIF) y estarán obligados a presentar declaraciones y liquidaciones del IVA.
2. Emisión de facturas: Los autónomos deben emitir facturas por las ventas de bienes y servicios que realicen, incluyendo el IVA correspondiente.
3. Liquidación trimestral del IVA: Los autónomos están obligados a presentar una declaración-liquidación trimestral del IVA utilizando el modelo 303. En esta declaración, deben detallar el IVA repercutido (cobrado a los clientes) y el IVA soportado (pagado a proveedores). La diferencia entre ambos importes es el IVA a ingresar o a compensar.
4. Declaración anual informativa: Los autónomos también deben presentar una declaración anual informativa de operaciones con terceros, mediante el modelo 347, en caso de que hayan realizado operaciones con un mismo cliente o proveedor que, en conjunto, superen los 3.005,06 euros durante el año natural.
5. Declaración resumen anual del IVA: Los autónomos deben presentar el modelo 390, que es una declaración resumen anual del IVA, donde se consolida la información de las liquidaciones trimestrales y se detallan las operaciones realizadas durante el año.
6. Retenciones e ingresos a cuenta: Si la actividad económica del autónomo está sujeta a retenciones de IVA, deberá presentar el modelo 115 trimestralmente y el modelo 180 anualmente.